POLÍTICA DE PRIVACIDAD

Transferno

Última actualización: febrero de 2026

La empresa que opera bajo la marca Transferno (en adelante, la “Compañía”, “nosotros”) proporciona soluciones de pago personalizadas para proyectos del sector iGaming y otras plataformas en línea (B2B).

La presente Política de Privacidad establece el procedimiento para la recopilación, tratamiento, almacenamiento y protección de datos personales al utilizar el sitio web https://transferno.io (el “Sitio Web”), así como al establecer y mantener relaciones comerciales.

Al utilizar el Sitio Web o establecer una relación comercial con la Compañía, usted confirma que ha leído y acepta la presente Política de Privacidad.

1. Responsable del tratamient

La Compañía actúa como responsable del tratamiento de los datos personales y determina de manera independiente:

• los fines del tratamiento;
• las categorías de datos personales tratados;
• los métodos de tratamiento;
• los plazos de conservación.

Para consultas relacionadas con la protección de datos:
Email: info@transferno.io

2. Modelo de negocio B2B

Transferno opera exclusivamente con personas jurídicas, operadores de iGaming, agentes de pago y otras estructuras comerciales.

No prestamos servicios a consumidores particulares.

No obstante, en el marco de relaciones comerciales, podemos tratar datos personales de:

• representantes de empresas (directores, beneficiarios finales, gerentes);
• personas de contacto autorizadas;
• personas sujetas a procedimientos de cumplimiento normativo (AML/KYC/KYB).

3. Métodos de recopilación de dato

Recopilamos datos:

• cuando se envían formularios a través del Sitio Web;
• al solicitar la integración de soluciones de pago;
• durante los procedimientos AML/KYC/KYB;
• al celebrar contratos;
• durante correspondencia y negociaciones;
• a partir de fuentes públicas;
• a través de proveedores de servicios de cumplimiento y terceros;
• automáticamente al visitar el Sitio Web.

4. Categorías de datos personales tratados

4.1. Datos de contacto de representantes de empresas

• nombre y apellidos;
• cargo;
• nombre de la empresa;
• correo electrónico corporativo;
• número de teléfono;
• datos de mensajería (si se proporcionan voluntariamente).

4.2. Información corporativa (KYB)

• datos de registro de la empresa;
• domicilio social;
• número de registro;
• información sobre la estructura de propiedad;
• datos de los beneficiarios finales;
• licencias (incluidas licencias de iGaming, si procede).

4.3. Datos AML/KYC

Para cumplir con la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, podemos solicitar:

• copia de documento de identidad o pasaporte;
• comprobante de domicilio;
• documentación que acredite el origen de los fondos;
• verificación en listas de sanciones;
• consultas en bases de datos KYC/AML;
• documentos adicionales cuando sea necesario.

La falta de suministro de información obligatoria puede resultar en la denegación del servicio.

4.4. Datos de pago y técnicos

• información sobre los métodos de pago integrados;
• dominios y plataformas del proyecto;
• datos necesarios para la integración de API;
• información relacionada con transacciones (en el marco de la ejecución contractual);
• direcciones públicas de monederos de criptomonedas (si procede).

4.5. Datos recopilados automáticamente

• dirección IP;
• tipo de dispositivo;
• tipo de navegador;
• sistema operativo;
• datos de cookies;
• información sobre las páginas visitadas.

5. Finalidades del tratamiento

Tratamos los datos personales para:

• evaluar solicitudes de cooperación;
• realizar verificaciones de cumplimiento normativo;
• cumplir con obligaciones AML/KYC;
• integrar y administrar soluciones de pago;
• procesar transacciones;
• prevenir el fraude;
• cumplir obligaciones legales;
• gestionar obligaciones contables y fiscales;
• mejorar y analizar nuestros servicios;
• garantizar la seguridad del Sitio Web;
• enviar información comercial y comunicaciones de marketing en el marco B2B.

6. Base jurídica del tratamiento

El tratamiento se realiza sobre la base de:

• la ejecución de un contrato;
• medidas precontractuales;
• los intereses legítimos de la Compañía;
• el cumplimiento de obligaciones legales y regulatorias.

7. Comunicación de datos a terceros

No vendemos datos personales.

Los datos pueden compartirse con:

• bancos y proveedores de servicios de pago;
• instituciones financieras;
• proveedores de servicios de cumplimiento normativo;
• proveedores de servicios de análisis de transacciones y prevención de fraude;
• contratistas de TI;
• asesores legales y contables;
• autoridades gubernamentales y regulatorias cuando exista obligación legal.

La transferencia de datos se limita estrictamente a lo necesario para cumplir las finalidades indicadas.

8. Transferencias internacionales de datos

Dado que proporcionamos soluciones de pago globales para proyectos de iGaming, los datos personales pueden transferirse fuera del país de residencia del interesado.

Dichas transferencias se realizan conforme a la legislación aplicable y con las garantías adecuadas.

9. Conservación de datos

Conservamos los datos personales:

• durante la vigencia de la relación contractual;
• por un mínimo de 5 años tras su finalización (a efectos AML y contables);
• los datos de cuenta hasta su eliminación;
• los datos técnicos hasta 180 días;
• por más tiempo cuando lo exija la ley o sea necesario para proteger nuestros intereses legítimos.

10. Medidas de seguridad

Aplicamos medidas técnicas y organizativas adecuadas, incluyendo:

• cifrado SSL/TLS;
• controles de acceso;
• políticas internas de seguridad;
• procedimientos de respuesta ante incidentes;
• verificación de contratistas.

En caso de violación de seguridad, actuaremos conforme a la legislación aplicable.

11. Derechos del interesado

De conformidad con la legislación aplicable, usted puede tener derecho a:

• solicitar acceso a sus datos personales;
• solicitar la rectificación;
• solicitar la supresión;
• limitar el tratamiento;
• oponerse al tratamiento;
• retirar el consentimiento cuando proceda.

Las solicitudes pueden enviarse a: info@transferno.io

12. Cookies

Utilizamos cookies para:

• garantizar el correcto funcionamiento del Sitio Web;
• realizar análisis;
• mejorar la experiencia de usuario;
• fines de marketing en el entorno B2B.

Puede configurar las cookies en su navegador.

13. Modificaciones de la Política

Podemos actualizar esta Política de Privacidad en caso de:

• cambios legislativos;
• modificaciones regulatorias;
• desarrollo del negocio;
• implementación de nuevas soluciones de pago.

La versión actualizada estará siempre disponible en el Sitio Web.